無障礙申請美國券商戶頭-Interactive Brokers @ 耕讀股海

提到美國券商Interactive Brokers，最讓人激賞的是手續費低到一個不行，有關IB與其他券商的比較，在美股評論網中友分析過，結論就是IB真的很便宜，有興趣的投資人可以去看看，Scottrade史考特證券和IB盈透證券的對比評價

也因為IB的手續費很低，尤其是融資利率，所以小弟我也開了一個戶頭，但跟FirstRade比較起來，證明文件的部分，真的是讓我吃足了苦頭，這在後面上傳文件的部分我會作些說明

OK！現在我們進入Step By Step無障礙的申請流程吧！

1.進入Interactive Brokers的網站首頁，點選開立帳戶>交易者或投資人，如果你已經申請到一半，要繼續完成的，可以點繼續或完成你的開戶申請，語言的部分，你可以點擊頁面右上角的地球，選擇簡體或是繁體，如下圖所示

2.選擇個人帳戶，點擊開始申請

3.填選電子郵件、用戶名稱、密碼、國家及語言

4.系統會顯示為了確認你的電子郵件，已經發送一個訊息到你的信箱

5.進去你的電子信箱，你會看到IB的驗證信，打開信件點擊核實帳戶，如圖所示

6.驗證過電子郵件後，進入填寫個人資料，姓與名字的部分請記得要跟護照一樣，另外要注意的是，名字中間不用留空格，這點非常重要，因為留空格的話，後面會產生系統誤判的情形，基本上這個頁面的資料，只要是非選擇的部分，通通都要輸入英文，身分證明建議選護照或是身分證，英文翻譯可以用Google翻譯來解決，工作地址還是要利用中華郵政的網頁，其他設定如圖所示

7. 填寫安全問題，請注意這部分很重要，設定完成後，請用紙筆抄下來收藏好

8.填寫與設定一般協議與披露，基本上很多欄位都已經填好了，最重要的是，最後的簽署的名字，一定要確實核對是不是跟上面帳戶名稱一樣，如果你在前面寫基本資料的時候，英文名字有空格的話，在簽署欄位上方的姓名，就會產生誤判，其他的部分只要按照圖示設定就OK嚕！

9.接下來填寫規管信息、資產淨值及淨收入等資料，交易國家在審核通過之後，是可以再修改的，另外資產淨值及淨收入、投資經驗可以寫多一點，這樣審核比較容易通過，其他如圖所示

10.接下來還是一般協議與披露，都是點選本人同意，最重要的是，最後的簽署的名字，一定要確實核對是不是跟上面帳戶名稱一樣，如果你在前面寫基本資料的時候，英文名字有空格的話，在簽署欄位上方的姓名，就會產生誤判

11.下一個畫面是轉帳或頭寸到您的帳戶，這部分可以直接點擊略過，等後面審核通過真的要匯款時，在設定就好

12.總算到了最後一個畫面，看到這個畫面，你只要將身分和出生證明、住址證明掃描成PDF電子文件上傳即可，身分和出生證明建議用護照或身分證，這部分比較簡單，至於住址證明，將在流程13中說明

13.有關住址證明的部分，IB可以接受的文件如下圖，但是第一項銀行帳單我們台灣不適用，因為台灣不是反洗錢金融行動的成員國，第二項我想一般人應該沒有這種資料，第三項及第四項依據香港客服的說法，是房屋保險的文件或帳單，例如有些人會針對房屋保火災或地震險，如果單就上面的意思，一般人會覺得壽險或是其他保險的帳單也OK，第五項安全系統帳單我不確定是啥東西，所以略過，第六項政府簽發的文件，根據網友的回報，試算的所得稅通知單也是可以的，所以房屋稅跟地價稅通知單應該也可以，第七項公共事業帳單，如電費、水費或是天然氣費用的帳單也可以，只要上面顯示你的名字跟住址是你申請的住址一樣就行，第八項現時租約，這部分應該比較少人會去用，第九項財產所有權證據，如果是年輕人可能還沒有房子，所以這項也跳過，第十項是駕駛執照，這項是最簡單的，但也是最困難的，因為目前台灣的駕照都不用更換了，所以一堆人手上的駕照幾乎都是過期的，就算你報遺失，去換一張新的，上面有效日期的部分，監理站是用2條線註記上去，這對美國來說，就是失效的文件，所以如果駕照不能使用的話，就請想要申請開戶的朋友，針對第六項及第七項準備資料囉!

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